先鋒 WISEGO 智能理財服務 | EZFUNDS
^
我知道投資很重要,但是我...
我知道投資很重要
但是我...

沒時間

看不懂

沒經驗

還好有先鋒WISEGO智能理財
幫你研究、幫你投資、幫你管理
投資讓專業的來 讓你用心過生活

為何選擇先鋒WISEGO

先鋒WISEGO
國際規格智能理財服務
3個黃金方程式
讓你的錢真正為你工作
國際規格智能理財服務

黃金方程式1.

跨國頂級服務

不再是好野人的特權

先鋒投顧
德意志資產管理
先鋒投顧
先鋒投顧
• 德國第1大零售基金公司
• 歐洲第5大零售基金公司
• 超過60年專業經驗
• 管理6,920億歐元資產管理規模
• 德意志銀行關係企業
• 台灣首家投顧公司網路基金交易平台
• 投信投顧業唯一獲「財政部107年電子發票績優營業人」
• 逾16年基金投資專業經驗
• 中租企業成員

德意志資產管理資料來源:DWS Group,排名資料時間為2018/05/31,其餘資料時間截至2018/09/30

先鋒投顧資料時間截至2018/12/31

跨國頂級服務

黃金方程式2.

自動化管理

顧好你的投資

自動化投資管理 自動化投資管理
自動化財務管理

黃金方程式3.

因應市場趨勢

再平衡動態調整

「風險可以通過多元化投資得到化解」— 傳奇投資大師彼得‧林區

先鋒WISEGO幫你做好資產配置,有效分散投資風險

並透過定期再平衡機制,應對市場變化,以及校正投資組合歷經波動後的配比偏離情形

「風險可以通過多元化投資得到化解」— 傳奇投資大師彼得‧林區。先鋒WISEGO幫你做好資產配置,有效分散投資風險,並透過定期再平衡機制,應對市場變化,以及校正投資組合歷經波動後的配比偏離情形

再平衡動態調整

如何開始

3步驟量身打造你的投資規劃

設定投資目標

步驟1

設定投資目標

輸入投資目的、財務狀況、
風險偏好等資料
並設定新台幣3萬元起投資金額

專屬投資組合

步驟2

專屬投資組合

結合德意志資產管理公司數據,
為你規劃最適合的投資組合

100%全線上開戶流程

步驟3

100%全線上開戶流程

開戶流程透過線上即可完成
隨時隨地開始你的財富成長計畫

想要輕鬆理財?
先鋒WISEGO 幫你研究、幫你投資、幫你管理

影片介紹

市場展望最前線 聰明理財不斷線

常見問題

新手上路

資金的進出使用既有的銀行帳戶即可,不需開新銀行帳戶,先鋒WISEGO支援大多數的銀行;還不是先鋒會員的投資人,需要在先鋒投顧開戶,包括留存個人資料及簽約,此外,交易款項收付是透過台灣集保公司來進行,先鋒投顧並不經手客戶的資金,交易安全有保障。開戶除了可100%線上進行,也可透過專人服務引導,皆完全免費。

新會員請備妥:
1)身分證與第二證件正反面圖檔
2)欲作為款項進出用之既有銀行帳戶
3)晶片讀卡機,及上述銀行晶片金融卡*
4)支援的系統為WINDOWS 7以上且瀏覽器為IE10或IE11
5)下載安裝 集保扣款授權安控元件 以及 管理費扣款授權安控元件

晶片金融卡開戶教學。全線上開戶只需1~2個工作天,不含開戶申請當日及假日、且文件審核無誤時。若無法使用晶片金融卡辦理,仍可略過3)~5)依畫面指示進行開戶,非只限可使用晶片金融卡開戶之銀行。

*註:支援全線上開戶的金融機構包括農(漁)會及信用合作社共計175家,其中銀行包括台灣銀行、合作金庫、國泰世華、華南銀行、第一銀行、兆豐銀行、彰化銀行、元大銀行、台灣企銀、板信商銀、上海商銀、陽信商銀、台新銀行、日盛銀行、台北富邦、土地銀行、安泰銀行、台中商銀、高雄銀行。(更新日期:2018/11/12)

本服務是由超過60年經驗的DWS資產管理,提供國際規格投資模組,並由台灣線上理財先驅的先鋒投顧,提供在地化專屬客戶服務,投資組合的建議以及管理,是配合個別投資人的目標和風險屬性,將投資標的做到多元分散,以求控制風險在設定的範圍之中,但「投資一定有風險,基金投資有賺有賠」投組無法完全不受短期市場波動影響。因此,透過每日追蹤,以及每季或不定期的再平衡調整投資組合內標的及比例,盡可能達成投資人所設定的目標,並讓投資人能無需過度擔憂短期內的波動,將目標著眼於長期整體資產的增值,才是先鋒WISEGO智能理財服務的理念。

投資標的及規劃

先鋒WISEGO會在先鋒基金交易平台基金中(1,000檔以上境外基金投資標的),為你精挑細選適合的投資標的並建立投資組合,當然,投資組合內的基金並非一成不變,透過我們定期再平衡的調整機制,並持續隨著市場變化做彈性的管理,掌握市場投資機會並有效降低風險。

先鋒WISEGO提供的投資組合,是依據你的理財需求與投資偏好,量身打造而成的投資策略,為求投資效果最佳化,投資組合內的基金標的不提供逐筆個別基金調整的功能。

目前先鋒WISEGO僅開放同時間持有一個有效投資組合,並暫時沒有開放中途更改投資目標,若曾持有的投資組合贖回後可以開始新的規劃。但不排除未來開放的可能性。

先鋒WISEGO的投資理念,是幫助投資人達成長期資產增值,挑選的基金以不配息為主,以追求複利的效果。

交易問題

僅接受新台幣申購,未開放外幣;目前僅有首次申購、以及後續加碼等單筆投入方式,沒有定期定額。最低首次申購及後續加碼金額:新台幣30,000元,增額級距為新台幣1,000元。

由於先鋒WISEGO會主動建議投資組合,且可能含高風險等級RR5的基金,因此投資人之風險屬性必需要RR5才能使用本服務。但先鋒WISEGO主要是依據你想達成的特定目標及風險偏好,來提供投資規劃與建議,而非單只考量你的最大風險承受度,就提供高風險屬性規劃,且先鋒WISEGO建議的投資組合相當分散,並不會只有RR5的基金,也包括風險等級相對較低的基金。

在資金投入、再平衡等交易進行中以外時間,你可以隨時贖回投資組合。贖回款項在一般情況下,將於 4 至 7 個工作天間陸續匯入你的帳戶。

目前僅提供投資組合全部贖回,暫無部分贖回服務。且贖回投資組合時,會同步結算及收取應計管理費用,贖回時請留意約定扣款帳戶餘額足額,贖回時觸發的管理費扣款若扣款失敗,將導致贖回失敗。

每次申購WISEGO智能理財生效日起未滿30個日曆日內全數贖回者,將依其贖回庫存原始申購額之0.6%,併入前述管理費計收。(例如原本申購新台幣30,000元,若未滿30日贖回則將額外收取180元)

小叮嚀:較長期投資的策略,將增加達到你投資目標的機率,因此先鋒WISEGO投資組合策略建議至少需要投資三年以上。

除再平衡外,先鋒WISEGO的所有交易申請(含取消)的截單時間為每營業日13:30前。

投組內個別基金的交易淨值則分申購(含加碼)或贖回而有不同。

申購(含加碼)時:規則與基金交易平台相同,除基金休假日或基金特殊規定(T+1、T+2等)等例外情形,交易為當天淨值。

贖回時:因本服務有管理費項目,因此贖回規則跟基金交易平台不同,不一定是當天淨值。先鋒WISEGO將先執行贖回帳戶投組中最大市值基金,且確認應收帳戶管理費自會員基金交易扣款帳戶扣款成功後,該筆基金之贖回方生效,生效後先鋒WISEGO才於隔一營業日,執行剩餘基金贖回交易。

依照投資組合的資產市值收取管理費,不另外收取交易手續費。

管理費計收方式與頻率,是每隔一季(3個月),依實際持有期間的每日資產市值及對應費率計算後加總,於每季第一個月(1月、4月、7月、10月)的第10個營業日,自您授權扣款之銀行帳戶收取。

管理費年率:

收費範例:
若您自2019/5/20~2019/6/30投資先鋒WISEGO,而2019/5/20~5/31每日資產市值皆為9萬元,2019/6/1~6/30因市場變化,每日資產市值上升至11萬元。則管理費(四捨五入)為
[90,000 x (12/365) x 1.2% ] + [110,000 x (30/365) x 1.0%] = 126 元

再平衡須知

先鋒WISEGO的再平衡,就是調整你的投資組合配置至最適當狀態。先鋒WISEGO的全球投資監控機制,全年無休的幫你追蹤市場動態,而隨著時間與市場波動,投組內各基金比例可能有變動,而不只是應對前述的配比偏離,先鋒WISEGO更為了最佳化投資計畫,結合德意志資產管理的模組,每季主動通知你最新的資產配置建議,並經由你同意確認後,將投資組合進行調整至最新建議,這就是所謂的再平衡。

再平衡需經由你的同意才會進行,同意後系統將自動進行交易將投資組合調整與套用至最新建議,不需再人工操作。若你沒有同意再平衡,則投組將不會進行調整。再平衡的調整過程中,你不需額外支付任何相關費用。

再平衡建議將透過email以及你在網頁登入時通知,並需於通知日後5個日曆日的13:30前確認,經確認者再平衡即於前述最後一日之隔一營業日啟動。

例1:週五發出再平衡通知信,投資人須於下週三13:30前登入同意再平衡,再平衡即於下週四啟動(需為營業日)。
例2:週二發出再平衡通知信,投資人須於當週日13:30前登入同意再平衡,再平衡即於下週一啟動(需為營業日)。

先鋒WISEGO至少每季會有新的再平衡建議通知,但日期並不固定,兩次建議間的日期間隔可能超過也可能少於3個月,如果距離上次通知或新申購約莫3個月,尚未收到通知屬正常情況,唯發生以下情形之一時,先鋒WISEGO將不會主動通知再平衡建議:
1.當你的投資組合市值未滿新台幣15,000元時,直到後續加碼或市值回升前*。
2.當前管理費收取狀態,已經連續兩次(含)以上扣款失敗時,直到管理費扣款成功前*。
3.當你調整風險屬性後,與WISEGO提供服務所需條件(需RR5)不符時,直到風險屬性調整回RR5前。
4.其他因法令規定之情事。

註:屬於上述1及2情形時,或是上次通知沒有在期限內同意者,都可以透過加碼時觸發再平衡。

既有先鋒會員須知

既有會員不用再開戶一次,請直接用原帳號密碼登入;申購WISEO時的交易扣款帳戶、以及贖回帳戶也與原留存帳戶相同,但相較於既有基金平台,先鋒WISEGO增加了包含再平衡建議等顧問服務,故新舊會員皆需線上或紙本簽署「智能理財委任契約暨約定書」,以及管理費扣款授權。

線上簽署授權時請備妥:
1)晶片讀卡機,及原交易扣款帳戶之晶片金融卡
2)WINDOWS 7以上系統,且瀏覽器為IE10或IE11
3)下載安裝 管理費扣款授權安控元件

即可在申購WISEGO的交易過程中,經由網頁畫面的提示操作,進行線上簽署與授權(看教學說明 | 看教學影片)。

本服務提供期間之管理費為外收,該費用項目與既有基金平台的交易款項收取項目(基金交易款項及手續費)不同,必需經過你的同意授權;而管理費扣款限與原交易帳戶相同,比較方便管理。

先鋒WISEGO的服務主軸是投資組合管理,是從整體投資組合為出發點,來監控波動以及投資成效,並透過每日追蹤,以及每季或不定期的再平衡調整投資組合內標的和比例,以盡可能達成投資人所設定的目標。投資人無需操煩各別基金買賣點,將目標化繁為簡於追求整體資產的長期增值,才是先鋒WISEGO智能理財服務的理念。

【先鋒投顧獨立經營管理】本公司證券投資顧問事業營業執照為 107 年金管投顧新字第 001 號。本公司開辦境外基金電子交易業務核准字號為金管證四字第0960015888號。本公司所推介顧問及提供之各系列基金之研究報告,同時是本公司擔任總代理人或銷售機構所銷售之基金系列,因此可能產生利益衝突之風險。

本公司提供證券投資之研究意見或建議,僅供投資人作為投資參考,投資人最終係完全依本身之獨立判斷進行交易,若有損益或因使用本資料所生之直接或間接損失,應由投資人自行負責,本公司無須負擔任何責任。本公司提及之基金經金管會核准或同意生效,惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書。由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等,且對利率變動的敏感度甚高,故基金可能會因利率上升、市場流動性下降,或債券發行機構違約不支付本金、利息或破產而蒙受虧損,該等基金不適合無法承擔相關風險之投資人。投資人投資以高收益債券為訴求之基金不宜占其投資組合過高之比重。基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部分,可能導致原始投資金額減損。基金投資涉及新興市場部分,因其波動性與風險程度可能較高,且其政治與經濟穩定度可能低於已開發國家,也可能使資產價值受不同程度之影響,投資人應慎選投資標的。本公司備有基金公開說明書及投資人須知供索取,有關投資人應負擔之費用率已揭露於基金公開說明書或投資人須知中,投資人可至公開資訊觀測站或基金資訊觀測站中查詢。本公司提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效,基金投資風險請詳基金公開說明書。投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。基金配息率不代表基金報酬率,且過去配息率不代表未來配息率;基金淨值可能因市場因素而上下波動。依現行法令規定,境外基金投資大陸地區之有價證券以掛牌上市有價證券及銀行間債券市場為限,且投資前述有價證券總金額不得超過該境外基金淨資產價值之百分之二十(法令另有規定除外),投資人亦須留意中國證券市場特定之政治及經濟等投資風險。

先鋒證券投資顧問股份有限公司
版權所有

客戶服務專線:(02)7708-8888
傳真:(02)7711-8899

【先鋒投顧獨立經營管理】本公司證券投資顧問事業營業執照為 107 年金管投顧新字第 001 號。
本公司開辦境外基金電子交易業務核准字號為金管證四字第0960015888號。
本公司所推介顧問及提供之各系列基金之研究報告,同時是本公司擔任總代理人或銷售機構所銷售之基金系列,因此可能產生利益衝突之風險。

本公司提供證券投資之研究意見或建議,僅供投資人作為投資參考,投資人最終係完全依本身之獨立判斷進行交易,若有損益或因使用本資料所生之直接或間接損失,應由投資人自行負責,本公司無須負擔任何責任。本公司提及之基金經金管會核准或同意生效,惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書。由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等,且對利率變動的敏感度甚高,故基金可能會因利率上升、市場流動性下降,或債券發行機構違約不支付本金、利息或破產而蒙受虧損,該等基金不適合無法承擔相關風險之投資人。投資人投資以高收益債券為訴求之基金不宜占其投資組合過高之比重。基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉由本金支出的部分,可能導致原始投資金額減損。基金投資涉及新興市場部分,因其波動性與風險程度可能較高,且其政治與經濟穩定度可能低於已開發國家,也可能使資產價值受不同程度之影響,投資人應慎選投資標的。本公司備有基金公開說明書及投資人須知供索取,有關資人應負擔之費用率已揭露於基金公開說明書或投資人須知中,投資人可至公開資訊觀測站或基金資訊觀測站中查詢。本公司提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效,基金投資風險請詳基金公開說明書。投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。基金配息率不代表基金報酬率,且過去配息率不代表未來配息率;基金淨值可能因市場因素而上下波動。依現行法令規定,境外基金投資大陸地區之有價證券以掛牌上市有價證券及銀行間債券市場為限,且投資前述有價證券總金額不得超過該境外基金淨資產價值之百分之二十(法令另有規定除外),投資人亦須留意中國證券市場特定之政治及經濟等投資風險。